For mere end ti år siden bestilte Nordea en ekstern rapport, som skulle sammenligne bankens hvidvasktiltag med andre europæiske bankers arbejde på det område.
En 165 sider lang rapport blev afleveret i 2015, og den konkluderede, at Nordea på det tidspunkt havde flere års arbejde foran sig for at lægge sig op på brancheniveau.
Det forklarer specialanklager Karen Moestrup Jensen i Københavns Byret mandag.
– Der var behov for styrkelse af den centrale ledelse og koordineringen af antihvidvasktiltag, siger hun med henvisning til rapportens konklusioner.
Tidligere har banken erkendt, at der i perioden fra 2012 til 2015 var mangler i bankens systemer og processer for at bekæmpe økonomisk kriminalitet.
I sin årsrapport for 2015 understregede banken desuden, at den havde undervurderet kompleksiteten af området og de ressourcer, der skulle til for at leve op til kravene.
Banken er tiltalt for brud på hvidvaskloven i en periode fra 2012 til 2015. Ingen enkeltpersoner er tiltalt i sagen.
Ifølge National enhed for Særlig Kriminalitet, NSK, forsømte banken at kontrollere transaktioner for 26 milliarder kroner.